ファイナンシャル・プランナー（FP）は、お金の観点から相談者の人生設計をサポートします。「家を買いたい」「老後を安心して暮らしたい」など、それぞれの人が、それぞれの目標を持っています。目標を達成するためにお金が必要なこともしばしばあります。目標に向け、どのようにお金をやりくりして資産を増やしていけばいいかをアドバイスするのがファイナンシャル・プランナーの仕事です。

例えば、相談者が「これから子どもが生まれるので家を買いたい」という場合、ファイナンシャル・プランナーは、相談者に合わせた住宅ローンの組み方を提案します。また、子どもの教育資金を準備するために有利な学資保険を紹介したり、万が一相談者が病気になったりした場合に、家計の過剰な負担を避けるため、医療保険に入ることを提案したりします。相談者のお金を株式や債券に換えて、資産を増やす方法をアドバイスしたりもします。

ファイナンシャル・プランナーの多くは、銀行や保険会社で働いています。中には独立して自分のオフィスを開く人もいます。

世の中にはお金に関する様々な商品があり、複雑な法律があります。金融商品にはたくさんの投資信託があり、保険も各社がたくさんの種類の学資保険・医療保険・生命保険などを販売しています。住宅ローンの組み方も色々あります。税金の制度も複雑です。将来に備えて資金計画を立てようにも、商品と制度が数多くあり、その中から最適な商品の組み合わせを見つけ出すのは容易ではありません。

ファイナンシャル・プランナーは、お金と人生設計の専門家として、株式や債券・保険・税金・ローンなどの様々な金融商品や制度・法律を熟知しています。その専門知識をもとに、ファイナンシャル・プランナーは相談者にとって最適な資金計画と人生設計を提案します。

お金にまつわる計画を立てる人にとって、ファイナンシャル・プランナーは頼りになる専門家なのです。

ファイナンシャル・プランナーとして働くためには、試験を受けてファイナンシャル・プランニング技能士の国家資格を取得する必要があります。ファイナンシャル・プランニング技能士の国家資格には、レベルに合わせて３級・２級・１級があります。

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